江苏南京小贷牌照设立对发起股东的要求（金融办新规）

紧密围绕总行战略布局，招商银行南京分行加快绿色金融发展，加大绿色金融服务与产品创新力度；积极贯彻落实各级政府、监管部门关于“六稳”“六保”的各项工作部署，通过加大信贷投入、增进服务创新、落实减费让利，纾解小微企业用资困难问题，助力企业稳定发展。在新形势下，南京分行充分把握机遇，积极应对挑战，实现科技赋能数字化转型，通过创新金融服务产品和模型，为区域经济的高质量、可持续发展做出更多贡献。

聚焦“双碳”

持续推进绿色金融新发展

围绕“双碳”目标，将绿色经济作为批发客群结构调整五大方向之一。近年来，南京分行积极贯彻落实国家重大决策部署，持续加大对绿色金融的支持力度，全力服务绿色金融高质量发展。

江苏省小贷牌照公司设立变更工作指南

一 、审批备案事项

(一)省级审批事项及程序

1. 筹建；

2. 开业；

3. 停业或终止；

4. 涉及大股东或实际控制人变化及50%(含)以上的股权变更。

小贷牌照公司设立包括筹建和开业两个阶段，申请人在两个

阶段分别提交申请。公司分立、合并参照开业执行。

申请人向县(市、区)地方金融监管部门(以下简称县级地 方金融监管部门)提出申请并提交申请材料，县级地方金融监管 部门初审通过后转报设区市地方金融监管局，设区市地方金融监

管局审核通过后转报省地方金融监管局审批。

享有设区市权限的地区，可直接向省地方金融监管局转报，

同时抄送设区市地方金融监管部门。

(二)市级审批事项及程序

1. 公司名称、组织形式、住所、注册资本变更；

2. 董事长、监事长、总经理等主要人员变更；

3.50%(不含)以下，不涉及大股东或实际控制人变化的股权变更；

4. 辖内设立分支机构。

申请人向县级地方金融监管部门提出申请并提交申请材料， 县级地方金融监管部门审核通过后报设区市地方金融监管局审

批，设区市地方金融监管局审批后抄送省地方金融监管局。

享有设区市审批权限的地区，审批后抄送省及设区市地方金

融监管局。

(三)备案事项及程序

1. 公司法定代表人、经营范围变更；

2. 除董事长、监事长、总经理以外的董事、监事、**管

理人员变更。

小贷牌照公司自变更事项完成之日起30日内在江苏省小贷

业务系统填报变更信息，并上传备案材料电子版(扫描件)。

设区市地方金融监管局应当自收到备案信息之日起10工作 日内开展备案核查，将核查结果录入系统，对未按要求备案或者 变更后的相关事项不符合相关政策要求的备案事项，按照《江苏

省地方金融条例》和相关政策要求作出相应处理。

二、 相关条件

(一)设立法人企业

1.公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成， 其中，农村小贷牌照公司的行政区划指县级行政区划的名称，科

技小贷牌照公司的行政区划指设区市或县(县级市)行政区划的

名称，行业为农村小贷牌照或科技小贷牌照，组织形式为有限责

任公司或股份有限公司。

可以在全省范围展业的小贷牌照公司拟使用“江苏”字样作

为公司名称的，应当经地方金融监管部门批准。

2.农村小贷牌照公司注册资本分别不低于5000万元(苏南)、 3000 万元(苏中)、2000万元(苏北);科技小贷牌照公司注册 资本分别不低于1亿元(苏南)、7500万元(苏中)、6000万元  (苏北)。小贷牌照公司的注册资本为实收货币资本，在开业前

一次性足额缴纳。

3. 农村小贷牌照公司设在乡镇以下(含乡镇及涉农街道); 科技小贷牌照公司设在省级以上(含)各类产业园区，包括开发

区、科技园区、工业园区、创业园区等。

4. 股东应当遵纪守法、诚实守信，无重大违法违规和严重 不良信用记录。单个法人股东，出资额不得超过其上一年度末所 有者权益的35%;单个自然人股东，出资额不得高于3000万元人 民币。入股资金应当为自有货币资金，来源真实合法，不得以债

务资金入股，不得委托他人或接受他人委托代持股份。

5. 农村小贷牌照公司经营管理人员应不少于5人，科技小额 贷 款公司经营管理人员应不少于6人，遵纪守法、诚实守信，无 违法违规和严重失信等不良记录。拟任董事、监事、**管理人 员具备履行职责所需的从业经验和经营管理能力，其他经营管理

人员具备履行岗位职责所需的从业经验和专业能力。 

6. 具有健全的内部管理制度和风险管理制度，包括但不限

于风险评估、业务操作流程、客户管理等制度。

7. 小贷牌照公司门头样式、色卡与监管部门要求相一致，

在营业场所显著位置悬挂统一的监督举报提示牌。

8. 对依法合规经营相关事项作出承诺书。

(二)设立分支机构

法人公司成立1年以上，*近一次监管评级为AA级及以上， 注册资本金达到分支机构设立地要求，分支机构设立地应具备新

设小贷牌照公司条件。

(三)变更

变更事项应符合对应设立条件。

三、材料清单

( 一)筹建

1. 设区市地方金融监管局的请示；

2. 县级地方金融监管部门的请示；

3. 设立申请书；

4. 发起股东背景资料

法人股东：营业执照副本复印件，法定代表人身份证复印件， 上一年度审计报告(主发起股东需提供近3年的审计报告)、企业信用报告；

自然人股东：身份证复印件、个人简历、个人资产评估报告、

个人征信材料；

5. 发起股东承诺书(承诺：自有合法资金出资，自然人股 东或法人股东法定代表人无重大违法违规和严重不良信用记录，

依法完税，不开展未经许可的金融业务);

6. 设区市或县级地方金融监管部门向发起股东进行政策宣

讲的记录(发起股东、股东代表签字);

7. 所在乡镇或涉农街道农业资源及金融服务情况，所在园

区科技资源及金融服务情况；

8. 可行性报告或业务发展规划。

(二)开业

1. 设区市地方金融监管局的请示(含开业验收表);

3. 小贷牌照公司筹备小组的申请；

4. 验资报告(可在开业验收环节提供);

5. 公司章程及内控制度；

6. 股东会(董事会)关于董事长、总经理任命及通过公司

章程的决议；

7. 全部经营管理人员的身份证复印件及简历；

8. 董事、监事、**管理人员和其他经营管理人员从业履

历和专业能力培训情况；

9. 客户储备表。

(三)停业/终止

3. 小贷牌照公司的申请；

4. 小贷牌照公司股东会决议；

5. 未到期债务及相关责任安排及相关材料。

被人民法院依法宣告破产或者解散的，同时提交生效判决书

或者裁定书复印件。

(四)变更

1. 变更事项审批需提供企业申请、修改后的章程，按规定

提供股东会(董事会)决议。

省内设立分支机构，另行提供拟设分支机构小贷公司注册地 地方金融监管局备案材料，*近一次监管评级结果，拟任分支机

构负责人简历，拟设分支机构住所所有权或使用权证明材料。

董事长、监事长、总经理等主要人员变更，另行提供相关人

员简历及资格证书、任职文件、个人信用报告。

增加注册资本金，另行提供验资报告，企业审计报告(个人 资产评估报告)、自有资金出资承诺书；减少注册资本金另行提

供媒体公告材料。

变更股权的，如涉及股权转让，另行提供股权转让协议；如  有新进股东或增资股东，另行提供股东背景资料(同筹建要求); 如小贷牌照公司有对外融资，另行提供媒体公告材料或股权变更

通知书等相关权益人告知材料。

2. 公司法定代表人、经营范围变更的备案，按规定提供股东会(董事会)决议，变更后的营业执照复印件、章程。除董事 长、监事长、总经理以外的董事、监事、**管理人员变更的备

案，提供相关人员简历及资格证书、任职文件。

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